Поле финансовых чудес в стране дураков

Какое небо голубое,
Мы не сторонники разбоя.
На дурака не нужен нож,
Ему с три короба наврешь
И делай с ним что хошь>
(из к/ф «Приключения Буратино»)

В 2005 году я был консультантом хеджирования валютных рисков для предприятий импортеров и экспортеров. В зону моей ответственности входило проведение анализа потоков доходов и расходов в предприятия и на основании этого выработка стратегии защиты от скачков в курсах валют. Почему такая защита компаниям необходима? Потому что если ваши доходы исчисляются в долларах, а зарплату вы платите в шекелях, то снижение курса доллара уменьшит рентабельность вашей компании. Вы продолжите платить зарплату, меняя каждый доллар дохода на меньшее количество шекелей.

В своей работе я опирался на данные аналитического отдела нашей фирмы, во главе которого стоял бывший главный экономист банка «Апоалим». В задачу отдела входила выдача прогнозов развития ситуации в области процентных ставок и курса валют на основании анализа макроэкономической ситуации в Израиле и в мире.

Опираясь на эти прогнозы, я «шил» каждому предприятию специфический «защитный костюм» от скачков валют. Уже в то время аналитический отдел нашей фирмы пришел к выводу, что в краткосрочной перспективе рынок валют непредсказуем. Проверив прежние прогнозы всех ведущий инвестиционных компаний и банков, мы убедились, что с годами разрыв между их прогнозами и реальностью серьезно растет.

Дело в том, что в последнее время произошел отрыв реальной экономики от курсов валют - индикаторов состояния этой экономики. Бурный рост финансовый инструментов, таких как деривативы, привел к тому, что, не имея на руках крупной суммы денег, но пользуясь этими инструментами, «стаи» заинтересованных крупных игроков смогли изменить курсы валют, оторвав их от экономически оправданных.

Для чего я все это рассказываю? Для того чтобы вы знали, что если вы подумываете об участии в валютной игре, ваши шансы верно проанализировать ситуацию в сфере валют и победить рынок близки нулю. Каждых раз я с улыбкой читаю наставления и инструкции очередных валютных «профессионалов» о том, как стать миллионером. Они предлагают поэтапную систему работы на рынке валют, следуя которой вы обязательно победите бедность. Доводы «за» выглядят очень правдоподобными и убедительными. Дисциплина, системная работа, технический анализ, хладнокровие, стоп лоссы и т.д. и т.п.

Красивые слова, заманчивые фразы, а на самом деле - лохотрон чистой воды! В 99% случаев у вас нет шансов консистентно победить рынок. В лучшем случае вы потеряете только свои деньги, в худшем вы потеряете и свои деньги, и деньги, которые взяли взаем.

Ну, подумайте сами, зачем вы нужны компаниям, предлагающим заняться трейдингом? Если у них есть система, позволяющая победить рынок, пусть по-тихому загребают деньги лопатой, зачем им партнеры? Партнеры нужны им потому, что их бизнес-модель абсолютно иная. Она заключается в том, чтобы состричь с вас комиссионные, спрэды между покупкой и продажей, а иногда и кредитные проценты. Так они получают доход.

И последнее…У вас нет никаких шансов победить компьютеры на дневном трейдинге. Ваша платформа трейдинга, которую вам впихивают «профессионалы», не имеет никаких шансов хотя бы секунду выстоять против настоящих трейдинговых платформ. Хоть на долю секунды, но ваша платформа всегда будет отставать. И этого достаточно, чтобы вас переиграть.

Представьте, что вы стоите на старте со своей старой лошадкой, а рядом с вами стоит «Феррари» с мощностью двигателя в 600 лошадей. Больше того - звучит стартовый выстрел, но вы слышите его только секунду спустя. За это время «Феррари» уже давно исчез за горизонтом. Эта аналогия довольно точно отражает вашу способность быстро отреагировать на события на рынке в рамках дневного трейдинга. Компьютеры трейдинговых платформ просчитывают ситуацию и посылают команду покупки/продажи еще до того, как вы поняли что произошло.

Подведем итоги. Предсказать будущий курс валюты вам не удастся. И в дневном трейдинге у вас нет шансов выстоять против компьютеров и больших игроков. Выводы делайте сами.

От себя хочу добавить, что если эта статья поможет предотвратить финансовых крах хотя бы одного человека, это уже будет неплохо. А на сэкономленные деньги пусть он купит жене цветы, а детям мороженое. Главное – чтобы не перепутал.